В Україні банківську таємницю можна порушити не тільки за рішенням суду, а й для перевірки субсидіантів. У такому випадку підозрілий переказ може стати підставою для того, щоб поставити під сумнів правомірність надання допомоги.
Банки в останню чергу зацікавлені в тому, щоб передавати інформацію про клієнтів податківцям. Завдання фінансової установи: переконати клієнта, що гроші будуть збережені, а вся особиста інформація — у таємниці. Та є декілька "але".
Коли банк може "поскаржитися" чиновникам:
• якщо ви оформили субсидію, пільгу, соціальну допомогу, пенсію;
• якщо податкова проводить щодо вас перевірку і є відповідні рішення суду;
• якщо щодо вас проходить кримінальне розслідування і є рішення суду.
Відповідно до чинного закону, Міністерство фінансів для перевірки українців, котрі отримують гроші від держави (пенсія, субсидія, виплата переселенцям і т.д.) має право запросити в банку дані, які містять банківську таємницю. При цьому питати дозволу у того, чий рахунок перевірять, не потрібно.
Популярне: Одружуватися в Україні можна буде лише за однієї умови: в Раді прийняли новий закон
"Під час здійснення повноважень щодо контролю за дотриманням бюджетного законодавства в частині моніторингу пенсій, допомог, пільг, субсидій, інших соціальних виплат Міністерство фінансів України має право отримувати інформацію, що містить банківську таємницю, персональні дані", — йдеться в законі №3629.
Наприклад, якщо ви оформили субсидію, але при цьому не вказали додатковий дохід — від здачі нерухомості в оренду, продажу чого-небудь онлайн, підробітку — Мінфін може запросити інформацію в банку і на підставі отриманих даних внести вас до "сірого списку". Його передадуть в Мінсоцполітики та вже там будуть приймати рішення, забирати субсидію чи ні.
Якщо пільговик щомісяця отримує певну суму, її також варто вказати як додатковий дохід, заповнюючи декларацію. Якщо ж по декларації грошей немає, а по факту є, це може стати підставою для скасування субсидії, вважає податковий експерт, керуючий партнер BakerTillyUkraine Олександр Почкун.