Минулого тижня в силу вступили нові приписи Нацбанку, які змусять банки максимально уважно ставитися до ситуацій, де людина потенційно може переводити у готівку чорні гроші.
Отже, ось перелік ситуацій, при яких банк може заблокувати видачу готівки:
1. Якщо ви систематично (більше 1 разу в межах короткого проміжку часу) знімаєте готівку на суми вище 150 тисяч гривень (при цьому, якщо ви доведете законну мету отримання цих коштів, наприклад, що певна компанія надає вам матеріальну допомогу для проведення лікування, то цію операцію дозволять здійснити).
2. Якщо ви намагаєтеся перевести такі ж підозрілі суми на розрахункові рахунки підприємств (це не стосується абсолютно законних покупок, оплати навчання і т.д., про що свідчить законні докази у вигляді офіційного рахунку).
3. Надходження на рахунок фізособи платежів з призначенням "поворотна фінансова допомога" за угодою позики між фізичною та юридичною особою і т.д.
4. Якщо компанія, яка переводить кошти, зареєстрована близько року, в ній одна особа є одночасно засновником і керівником (або бухгалтером), а перед відкриттям рахунку в банку в компанії змінилися власники.
5. Якщо на карти малозабезпечених верств населення (студенти, пенсіонери, тимчасово безробітні) раптом почали надходити суми, що значно перевищують всі їх можливі заробітки і виплати.
6. Відправлення грошей з призначенням платежу "під звіт", тобто кошти виділяються під конкретні покупки, після чого відбувається миттєве зняття грошей.
7. Якщо у компанії, яка відправляє або приймає кошти незначний, порівняно з обсягами коштів, які отримує юридична особа готівкою або перераховується іншій особі з наступним отриманням готівки, статутний капітал суб'єктів господарювання.
У таких та інших підозрілих операціях банк буде блокувати рух грошей по рахунках і блокувати зняття готівки в банкоматах і касах.
Далі представник банку повинен зв'язатися з власником карти і запросити детальну інформацію з доказами про мету цієї операції.
І тільки, якщо людина надасть всі оригінали підтверджуючих документів на зазначені суми грошей, банк має право розблокувати видачу грошей.