На прошлой неделе в силу вступили новые предписания Нацбанка, которые заставят банки максимально внимательно относиться к ситуациям, где человек потенциально может обналичивать черные деньги.
Итак, вот перечень ситуаций, при которых банк может заблокировать выдачу наличных:
1. Если вы систематически (более 1 раза в пределах короткого промежутка времени) снимаете наличные на сумму выше 150 000 гривен (при этом, если вы докажете законную цель получения этих средств, например, что определенная компания предоставляет вам материальную помощь для проведения лечения, то цию операцию позволят осуществить).
2. Если вы пытаетесь перевести такие же подозрительные суммы на расчетные счета предприятий (это не касается абсолютно законных покупок, оплаты обучения и т.д., о чем свидетельствует законные доказательства в виде официального счета).
3. Поступление на счет физлица платежей по назначению "возвратная финансовая помощь" по соглашению займа между физическим и юридическим лицом и т.д.
4. Если компания, которая переводит средства, зарегистрированная около года, в ней один человек является одновременно учредителем и руководителем (или бухгалтером), а перед открытием счета в банке в компании сменились собственники.
5. Если на карты малообеспеченных слоев населения (студенты, пенсионеры, временно безработные) вдруг начали поступать суммы, значительно превышающие все их возможные заработки и выплаты.
6. Отправка денег с назначением платежа "под отчет", то есть средства выделяются под конкретные покупки, после чего происходит мгновенное снятие денег.
7. Если в компании, которая отправляет или принимает средства незначительный по сравнению с объемами средств, которые получает юридическое лицо наличными или перечисляется другому лицу с последующим получением наличных, уставный капитал субъектов хозяйствования.
В таких и других подозрительных операциях банк будет блокировать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах.
Далее представитель банка должен связаться с владельцем карты и пригласить подробную информацию с доказательствами о цели этой операции.
И только, если человек предоставит все оригиналы подтверждающих документов на указанные суммы денег, банк имеет право разблокировать выдачу денег.