Нацбанк вирішив відсторонитися від обміну валют, переклавши всю відповідальність за угоди на банки.
У НБУ вирішили повністю переписати правила валютного контролю нібито відповідно до нового закону «Про валюту». Але чиновники просто самоусунулися від проведення базових перевірок угод купівлі-продажу валюти і переклали всю відповідальність в цьому питанні на банки.
Вже банки повинні самостійно розробити критерії та правила аналізу клієнтських заявок і стежити за потенційними порушеннями вимог Нацбанку.
У НБУ вирішили «допомогти» і склали довгий перелік ознак, наявність яких свідчить про можливі порушення.
Серед таких критеріїв, зокрема:
– перевищення суми угоди над типовим для компанії обсягом;
– перерахування фізособами коштів за кордон в сумі понад 150 тисяч гривень (окрім випадків оплати лікування, навчання, судових витрат);
Популярне: Можна не платити? Газовики розповіли, що робити з вказаним в нових платіжках боргом
– невідповідність мети придбання валюти звичайної діяльності підприємства;
– відсутність економічної доцільності в операції;
– покупка валюти особою, основним джерелом походження коштів якого є фіндопомога;
– придбання валюти для оплати штрафів та інших фінансових санкцій за кордоном;
– виплата дивідендів іноземному інвестору.
І це ще не повний список критеріїв, які банк на свій розсуд може доповнити будь-якими іншими, виписавши їх в своїх внутрішніх положеннях.
«Якщо валютний контроль пропустить сумнівну операцію, це буде прирівняно до ведення ризикової діяльності. Штрафи за це можуть досягати 1% від статутного капіталу фінустанови, але не більше 8 мільйонів гривень. Втім, це не найстрашніше покарання – за серйозні проступки можна запросто позбутися валютної і навіть банківської ліцензії», – пояснив фінансовий аналітик.